【牟青】保险金信托理论与实务

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【课程背景】保险金信托作为财富管理和传承工具，既能解决遗嘱传承风险高、债务隔离功能缺失、私密性差等问题，也可以解决人寿保险财富分配不灵活的问题，同时，相较于家族信托拥有门槛更低的先天优势，因此，成为了高净值客户财富规划不可替代的工具。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员保险金信托理论知识和面谈技巧，提升学员的大额寿险保单成交能力。【课程收益】Ø 理解并掌握保险金信

【张亚西】期缴保险模压训练营

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【课程背景】从原保监会推出了76号文件确定寿险行业的整体转型，回归保险姓“保”，在这样的政策背景下各保险公司积极做产品的切换调整，销售队伍三年的适应又遭遇新冠疫情的影响。如今，在全国降息的大潮下，保险3.0%终身复利的产品也即将迎来下架，在过渡期以及降利率之后期缴保险如何销售，这将给营销人员带来阵痛，如何解决这个阵痛，保持定力，本课程将同学员一起探讨新的答案【课程收益】Ø 从根本上理解保

【张亚西】宏观经济与信用卡场景金融

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【课程背景】经过40多年改革开放发展与积累，中国经济已经累积了庞大的GDP。因为这四十年来我们处于产业链中低端，美国处于产业链高端，所谓微笑曲线。我们要发展工业4.0，要进行产业升级，必然抢占美国市场，所以贸易战对美国来说是反击中国，而且美国还认为自己很被动。在银行不断数字化和场景化的今天，商业银行面临哪些挑战和机遇，尤其是信用卡市场面临哪些机遇与挑战，本课程将做进一步阐述。【课程收益】Ø&nbs

【周术锋】“账户金”营销技巧培训课程大纲

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课程背景黄金是居民的一个重要的资产配置工具，也是银行的一个重要的理财产品。投资者往往对于实物黄金熟悉，却对“账户金”比较陌生，其实和股票相比该产品的投资优势更明显。随着各家银行对“账户金”业务的加大重视，需要我们的工作人员熟练的掌握它的基本原理，能从资产配置的角度为客户配置该产品，这也是本课程的教学目的。课程目标1. 掌握黄金的基本知识 2. 熟练运用资产配置的技巧进行产品营销 3. 能正确处理客

【周术锋】黄金租赁与营销技巧培训课程大纲

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课程背景对于黄金行业供给侧结构性改革来说，发挥黄金金融渠道，推动国内众多中小型黄金珠宝企业等走出融资难融资贵困境可谓意义深远，至关重要。而黄金租赁是当前产金、用金企业和黄金加工、贸易企业的重要融资渠道。 正是在这样的背景下，我们专门开发了这一系列课程，针对营销团队和内勤人员，课程不仅仅讲解黄金租赁，也有相关的金融基础知识和行业解读作为铺垫，已经在我们过去的培训活动中得到数百位营销顾问的高度认同。

【周术锋】“懂方法，银行理财产品才好卖”

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课程背景银行不缺客户，缺的是营销的意识和正确的思维。本课将银行理财产品销售时二十多个常见的销售情景一一呈现，从客户开发、建立信任、需求挖掘、产品介绍、交易促成五个方面一一进行了讲解，运用理论和实例相结合的方式，帮助银行销售人员顺利卖出各种理财产品。课程目标1、学会构建客户的金字塔结构，提高销售业绩的可预测性及沟通过程的可控性； 2、懂得如何进行低风险的顾问式需求探寻，让客户感知从“你觉得我需要”转

【周术锋】银行基金定投营销实战培训课程大纲

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1．对于大多数普通投资者来说，存钱收益太低，炒股风险太高。有没有折中的投资产品呢？答案是有，基金定投就是兼顾收益与安全的一个不错产品。只要我们保持良好的心态，遵守投资纪律，会获得一个令人满意的投资成果。 2．现在很多客户主动要求配置权益类资产，如果我们银行销售人员不能与时俱进的进行基金定投营销，将很难给客户带来满意的服务。 3. 基金定投的复杂超过了其他银行理财产品，这也增加了银行工作人员的销售难

【许贤钦】终身寿险的销售要领

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课程背景终身寿是当下各家公司主打的产品。销售人员过去一直卖重疾险和带返还的年金险为主。对终身寿的卖点及如何结合客户需求不清晰。本课程让业务伙伴明白产品的底层逻辑和销售中客户的需求把握，更有信心见客户，技能和信心将决定成交！Ø 授课对象：个险各层级销售人员Ø 课程时间：1天培训（6小时/天 ）Ø 课程方式：讲授互动、案例研讨、角色扮演、行动计划Ø 课

【许贤钦】需求导向的销售---客户KYC分析

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授课对象：保险公司银保渠道经理、个险渠道代理人、银行理财经理 课程概述： 寿险营销不管代理人还是购买者越来越年轻化、购买行为也越来越理智。传统的保险销售往往没有了解客户需求，突出的是产品本身。如何形成以客户需求为导向的销售模式呢？这是一个难题。销售人员也想挖掘，但是不会做，背诵话术更是无法了解客户的需求。 课程收益： 1、分析客户激发需求，以客户需求导入销售。 2、如何提问？客户沟通的问话架构，增

【许贤钦】健康保险的销售逻辑

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课程背景重疾保险之父丁云生说，每个人都会得重大疾病，如果没有得，那是因为别的原因先走了，还没来得及得。健康险是保险配置的核心产品，是所有保险销售人员必须掌握的基本技能。近几年来国家政策主导保险姓“保”，回归保障。如何开拓并持续维护健康保险客户市场？如何跟客户切入健康保险话题？与客户面谈过程中，哪些理念更容易被认同？业务人员无法开拓健康险客户究其根本是心态问题还是技能问题？如何通过持续服务建立健康险

【许贤钦】让每个环节价值最大化---产说会的策划和组织

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授课对象：个险业务人员及主管、银保渠道保险公司客户经理及管理人员课程概述：营销活动的质量不仅关乎业绩，还影响到代理人对公司的信心及今后发展。产说会大家要的是成果，成果取决于管理者在每个环节的有价值的行为。大家都在开产说会，组织者如何发挥每一个管理人员的智慧，让每个环节每个行为产生价值，而不是简单的组织产说会的行为。这是组织管理的核心。营销活动如何经营？活动中工作人员什么样的价值行为才能拿到会销的成

【薛冰】如何给客户讲好养老问题 ——养老规划报告编制

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【课程背景】 我从事保险行业15年时间，从市场角度来看，未来养老金相关产品是最有价值的产品。目前市面上销量最大的险种是养老金和重疾两类产品，但如果养老金和重疾只能选择其一，我会选择养老金。虽然这两类产品都是为了解决客户未来财务安排的不确定性，但是重疾应对的是小概率事件，而养老金是为未来做财务储备。意外是有概率的，而未来必然会到来，养老金才是每个人的刚需。当然养老金的计划制作对业务人员的要求更高，更

【薛冰】长期主义者的客户经营心法 ——如何做好客户经营转介绍

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【课程背景】 一般情况下，一说到保险销售，我们想到的都是“高效”“快速”“稳准狠”这些词。而“长期主义”，似乎和销售这个词不太搭，对吧？之所以有“长期主义”这个前缀，是因为我发现保险这个行业有它的特殊性。我们都清楚要获得客户的转介绍的前提是先要跟客户建立充分的信任关系，在服务过程中让客户获得超凡的服务体验。我们一般认为，建立信任靠的是百折不挠、掏心掏肺。保险销售是这样吗？我告诉你，不是这样，它有方

【薛冰】做长期主义者的8个高效成交心法 ——后疫情时代的保险营销技能养成

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【课程背景】 后疫情时代，对于我们每个人的工作生活发生最直接的改变，就是我们从熟悉的快节奏变成了慢节奏。经济的增长速度慢了下来，人口增长的速度慢了下来，导致我们每个人财富积累的速度也会变得慢了下来。后疫情时代，我们最先要去适应的就是逐步慢下来的节奏。而销售所体现出来的变化就是，我们原来一提到销售，想到的都是“高效”“快速”“稳准狠”这些词。而“长期主义”，似乎和销售这个词不太搭。之所以有“长期主义

【薛冰】如何拥有健康富足的晚年生活

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【课程背景】 中国进入老龄化社会以来，现在平均寿命越来越长了，养老成了大家都关心的问题。大家都在讨论，得存多少钱才能退休？年纪大了生个病可怎么办呢？想要为养老做点准备，又不知道从哪里入手。资管新规正式实施之后，并在这个资本市场不确定加剧的背景下，保险其安全属性和确定属性吸引了越来越多的中高端客户群体选择。养老储备作为人生财富规划的刚性支出，越来越受到更多客户的关注，财富传承也是高端客户更加关注的问