【卢会琴】银行柜面业务操作风险防范

风险防范和内部控制

课程时间:一天课程大纲:一、操作风险的概念及特征1、操作风险：由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险。2、操作风险特征：人员因素、流程因素、系统因素、外部事件3、操作风险易发点4、银监会防范操作风险十三条二、存取款业务中的风险防范1、开销户风险（案例评析）2、冲抹帐风险（案例评析）3、无卡存现/存单挂失/存单止付/存款继承风险（案例评析）4、预留印鉴风险（案例评析）三、银行

【卢会琴】运营风险防范与柜面操作风险实例

风险防范和内部控制

课程大纲:一、运营操作风险概述案例1：员工利用假身份证重置密码案例2：银行员工套取存单买彩票案例3：程女士银行卡盗刷，伪造临时身份证修改预留电话二、为身份不明的客户提供服务风险案例分析案例1、挂失证件冒名开户案例2、自然人客户死亡后，名下账户发生交易（持续识别重新识别可以发现）案例3、伪造身份证件交易，过失？故意？案例4、使用非法定证件进行交易案例5、使用失效的身份证件进行交易案例6、冒用他人证件

【卢会琴】自然人客户身份识别与网络电信诈骗

风险防范和内部控制

课程大纲:一、反洗钱关于客户身份识别的基本要求1、金融机构的法定义务2、一审3、二查4、三录5、四管二、自然人身份识别的基本内容1、客户身份识别之账户实名制要求2、不实名的危害（冒名、假名、借名等）3、客户身份识别的种类（1）客户身份初次识别（2）客户身份重新识别（3）客户身份持续识别（4）代理人身份的识别（5）受益人身份的识别（6）外国政要的身份识别（7）跨境资金交易客户身份识别4、反洗钱客户识

【张清磊】建安企业税务风险应对与实操

风险防范和内部控制

课程目标:梳理《民法典》、金税四期对企业管理提出的新要求，归纳合同涉税条款的设计要点；解决建筑业增值税关键环节疑难问题，帮助企业化解增值税制下的财税风险；洞析现行税制下税企间财税争议及解决途径，全面有效降低企业税务风险；学习最新劳动社保政策，采取措施确保农民工工资支付；正确处理挂靠业务，避免建筑法规、民法典及税法风险；结合所得税新政策，讲解增值税制下企业所得税等相关财税政策应用实践，帮助企业树立新

【孟峰】财务年结前的税务风险自查及应对策略

风险防范和内部控制

课程目标:本课程由长期从事财税培训工作的孟峰老师鼎力打造，集数十年企业财务实操及培训经验，课程围绕年终财务结账可能存在的各类典型问题，分析风险，给出合理的应对策略，化被动的事后调整为主动的事前调整，帮助企业完成年结工作，合理归避涉税风险。课程对象:企业财务经理、总账、主办会计、税务会计及一般财务工作者、对财税知识感兴趣愿学习的大众群体课程大纲:一、年结前财务必做四大事项1、指标自查税务稽查是怎么会

【周乐胜】企业常见涉税问题（风险）与应对建议

风险防范和内部控制

课程大纲:1.缺进项发票导致增值税税负高（如果销项都真实反映）；原因：一是利润率高导致的，比如奢侈品销售、化妆护理、瘦身减肥等美容行业、婴幼儿用品行业、日用品行业、医药、保健品行业、幼儿教育和成人在职教育行业；二是供应商不愿开票导致的；三是增值税抵扣制度导致的，比如利息支出、人力成本支出占比较高的行业。2.进项发票用不完也会带来苦恼；原因：一是纳税人本来持续亏损，但是又依照行业税负值去交了税，进项

【付淑威】风险导向内部审计实践与创新

风险防范和内部控制

课程大纲:一、内审面临的挑战1、东芝丑闻、pwc最新调查报告给我们的启示？2、总裁对内部审计的负面评价？3、时代呼唤风险导向内部审计二、风险导向内部审计概述1、什么是风险导向内部审计？2、内部审计的发展历程？（通过案例揭示传统内部审计存在的弊端）3、风险导向审计产生的原因？4、风险导向内部审计的特点？（通过案例揭示风险导向的内审应具备的特点）三、实施风险导向内部审计1、计划篇---如何立项？（通过

【付淑威】以内审第三只眼透析企业风险及防范

风险防范和内部控制

课程大纲:一、在巨变的时代企业面临的挑战及动因？二、如何识别、评估企业风险？1、风险地图2、风险清单3、风险库4、风险识别评估的方式方法？三、企业风控体系建设的基本思路？1、良好的风控体系有哪些特征？2、内部控制五要素是什么？3、通过十个案例讲解内部控制常出现的漏洞在哪里？…….四、内部审计在企业风控体系建设中发挥作用？1、内部审计的前世今生？2、什么是内部审计？应如何定位？3、通过十大案例讲解内

【孟雨】医药企业财务精细化管理及合规管控

风险防范和内部控制

第壹篇：精细化管理精髓一、精细化管理的含义二、精细化管理的概述三、精细化管理的内容四、精细化管理的原则和实施要点五、精细化管理的系统思考六、精细化管理的训练第贰篇：财务管理中的精细化应用一、财务管理部分工组织结构二、财务管理部各岗位工作内容1、财务管理部部长2、会计核算主管管理岗位3、成本、费用会计管理岗位4、基建、专项资金会计核算管理岗位5、销售、利润及应收往来账会计核算管理岗位6、材料及应付往

【孟雨】业务循环中的税务风险管控

风险防范和内部控制

1.纳税筹划视角下的企业销售模式的税负优化1.1买一赠一的税务处理风险1.2平销返利的税务处理风险1.3购物返券的税务处理风险1.4来店有礼、积分送礼、积分抽jiang的税务处理风险2.生产企业加工贸易的计算方式及筹划思路1.1出口货物退（免）税的一般流程及注意事项1.2生产企业免抵退的计算公式及注意事项1.3案例解析三种模式加工贸易方式下的筹划及计算方式1.4来料、进料加工的税收成本分析1.5案

【孟雨】医药行业税务风险规避确保经营合规

风险防范和内部控制

模块一：金税系统蕞新动态1.增值税管理模块变化2.所得税管理模块变化3.财产税管理模块变化模块二：税务稽查与稽查风险1.税务稽查2.稽查选案3.稽查流程模块三：税务稽查应对—企业税务筹划与风险管理1.稽查应对的基本逻辑—降低风险合理税负2.稽查应对的基本手段税—收法规的合法应用3.稽查应对的具体措施之一—涉税票据管理模块四：从税收案例看税务风险管理及日常经营规范1.如何有效应对企业设两套账、隐瞒收

【徐泽森】企业内部控制与风险管理

风险防范和内部控制

课程对象　　董事长、总经理、各级中高层管理人员、董事会秘书、财务负责人课程时间　　12小时课程大纲一、企业内部控制基本理论　　1、内部控制的概念　　2、内部控制的目标　　3、内部控制的功能　　4、内部控制的形式　　5、内部控制的相关者　　6、内部控制的种类　　7、内部控制与经营管理二、企业内部控制整体框架　　1、建立与实施内部控制应当遵循的原则　　2、内部控制要素　　3、内部控制有效运作的保证机制

【方得昇】企业内部控制基本规范

风险防范和内部控制

课程对象企业中高层管理人员课程方法讲授、讨论、案例分析课程时长1-2天课程大纲引 言——通过案例看内控贝尔斯登、AIG、巴林银行、日本八佰伴、美国安然、英国BP墨西哥湾石油泄露事件、中航油事件……雷曼兄弟破产与德国蕞愚蠢的银行……河北邯郸市农业银行金库被盗，“小会计”玩转2亿元……（一）为何建内控SOX法案：乱世重典，逼娼为良世界之交的挑战前车之鉴：金融海啸中的五大投行、次贷危机演变示意

【邰晓辉】行政事业单位内部控制建设与持续完善

风险防范和内部控制

一、行政事业单位内部控制必备知识（一）内部控制建设背景和意义1.内部控制建设的背景2.财政对行政事业单位的内控要求3.建设和持续完善内部控制的意义（二）内部控制的目标和原则1.内部控制的目标2.内部控制的原则（三）常见的内部控制问题1.先进经验“拿来就用”2.提心吊胆的“内控盲区”3.千人一面的“歇业制度”4.各扫门前雪的“内控阻隔”二、行政事业单位内部控制建设内容（一）单位层面内部控制建设1.内

【邰晓辉】拆解企业内部控制魔方

风险防范和内部控制

一、内控不是万能的，但没有内控是万万不能的（一）企业内部控制“灭火”还是“防火”1.内部控制能够“控什么”2.企业没有内部控制“会怎样”3.忍无可忍的内控到底“错在哪”（二）企业内控缺陷“躺枪”者多1.先进经验“拿来就用”2.提心吊胆的“内控盲区”3.千人一面的“歇业制度”4.各扫门前雪的“内控阻隔”二、企业内部控制风险点探秘之旅（一）企业层面内部控制风险点探秘之旅1.组织架构风险点及控制措施2.