课程大纲:
一、反洗钱关于客户身份识别的基本要求
1、金融机构的法定义务
2、一审
3、二查
4、三录
5、四管
二、自然人身份识别的基本内容
1、客户身份识别之账户实名制要求
2、不实名的危害（冒名、假名、借名等）
3、客户身份识别的种类
（1）客户身份初次识别
（2）客户身份重新识别
（3）客户身份持续识别
（4）代理人身份的识别
（5）受益人身份的识别
（6）外国政要的身份识别
（7）跨境资金交易客户身份识别
4、反洗钱客户识别的其它途径
(1)回访客户
(2)实地查询
(3)工商公安核实
(4)其它依法可以采取的措施
三、自然人身份识别的操作实务
1、人工识别，身份证鉴别仪、联网核查、人脸识别
2、有效证件及证件问题分析
3、联网核查操作流程及风险点防范
4、人脸识别操作流程及风险点防范
5、尽职调查与基本要求
6、加强型尽职调查条件及风险点防范
四、网络电信诈骗的风险防范
1、261号文件与85号文件重点要点解读
2、电信诈骗的特点
3、柜台电信诈骗防范要点
