课程大纲:
一、运营操作风险概述
案例1：员工利用假身份证重置密码
案例2：银行员工套取存单买彩票
案例3：程女士银行卡盗刷，伪造临时身份证修改预留电话
二、为身份不明的客户提供服务风险案例分析
案例1、挂失证件冒名开户
案例2、自然人客户死亡后，名下账户发生交易（持续识别重新识别可以发现）
案例3、伪造身份证件交易，过失？故意？
案例4、使用非法定证件进行交易
案例5、使用失效的身份证件进行交易
案例6、冒用他人证件（借用、盗用、骗取）
案例7、一次性金融业务使用匿名或者假名进行交易
案例8、客户身份信息有矛盾无法确认身份。
三、对公客户身份不明之风险案例分析
案例1、为在工商网站不存在的特约商户提供服务。
案例2、为与工商网站中某单位极其相似的单位客户提供服务
ps证照，黑产销售的“整套”虚假证照
案例3、为已经工商注销的存量单位客户提供服务。
要线提问：2020年“黑灰产”买卖对公银行账户如何防范风险？
案例4：金立手机创始人在美国输掉100亿，是豪赌还是洗钱？
案例5：黔南特大诈骗案
四、柜面操作风险案例分析
案例1、柜面操作风险—人员履职
案例2、柜面操作风险—员工行为
案例3、柜面操作风险—客户信息保护
案例4、法官到银行查冻，柜员推拖50分钟后，5500万没了......
案例5、异地异常开户(可能涉案直接拒绝)
案例6、大妈在银行取了001号，为何不能优先办理业务？
案例7、银行权益与客户权益保护问题
案例8、柜面操作风险—业务管理
案例9、《民法典》中之金融要点解读
1、公序良俗上升为法律原则
2、发展绿色信贷，保护生态环境
3、法无定法，习惯法确立
4、第680条禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。
5、以人为本，保护个人私隐（第111条）
案例10、为毒贩提供银行账户被批捕
案例11、特大非法买卖对公银行账户案
