【王鑫伟】银行对公客户经理顾问式营销情景提升沙盘模拟

银行保险

【课程背景】随着金融市场发育程度和开放程度的不断提高，银行间面临的竞争格局、竞争的空间范围和竞争对手都正在发生着深刻的变化。国家正加大金融改革的步伐，银行间的竞争将越发激励和残酷。国内间银行以资源和网络为优势的核心竞争力将越来越不明显，同时金融产品的同质化和营销模式的标准化，也导致银行在竞争中缺乏竞争力。为确保分支银行的竞争力，银行一方面应以广泛的公司客户资源和信息资源为平台，全面优化和提升传统优

【王鑫伟】全量开门红——开门红的布局、规划和节奏

银行保险

课程背景：近年来，除对私业务以外，对公、普惠条线也启动了本条线的开门红，因此，机构容易形成“主管行长抓对公，营销副职抓对私，全行抓普惠”的误区。结合对历年年开门红的案例萃取及经验总结，我们发现如下问题通常会影响旺开门红的效果：1. 部门沟通协调未通顺，与旺季营销相关的工作滞后；2. 一线队伍火线轮岗，新手较多，对首季营销的残酷性认识不足；3. 行里任务分配和要求多且时

【王鑫伟】客户经理沟通谈资打造和客群提升

营销技能

【课程背景】营销及客户经理最主要的工作就是客户打交道，是给企业创下营销业绩的支柱力量。无论是个人零售，抑或渠道营销，优秀客户经理和营销大多是综合能力强的多面手，既懂业务、精通产品，又能快速和纷至沓来的形形色色客户打成一片，产生稳定业绩和持续增量。因此，客户及营销经理必须精准掌握客户的心理，并有效引导客户的购买行为，才能快速高效地成交。营销就是心理博弈战，制胜策略就在心理操纵间。本课程的目的就在于引

【王鑫伟】中小企业及无贷户账户开发与存款争夺培训方案书

银行保险

课程背景：在当前的经济环境下，商业银行在对公客户的选择和开发上，将会面临与以往截然不同的局面。其中，中小企业行业特性丰富的变化，以及在融资等金融产品方面旺盛的需求，正让商业银行的心态从被动接待转为主动获取。换句话说，如何在中小微企业开设前争取在我行开户，开户后如何有效吸储，对于习惯了开发大户、以贷转储、聚焦表外业务的商业银行而言，是亟待开发的蓝海，也是亟待深入研究的课题。课程收益：Ø 通

【王鑫伟】全量开门红——开门红的布局、规划和节奏

银行保险

课程背景：近年来，除对私业务以外，对公、普惠条线也启动了本条线的开门红，因此，机构容易形成“主管行长抓对公，营销副职抓对私，全行抓普惠”的误区。结合对历年年开门红的案例萃取及经验总结，我们发现如下问题通常会影响旺开门红的效果：1. 部门沟通协调未通顺，与旺季营销相关的工作滞后；2. 一线队伍火线轮岗，新手较多，对首季营销的残酷性认识不足；3. 行里任务分配和要求多且时

【王鑫伟】互联网时代下的银行获客之道

银行保险

课程背景：互联网的发展让各大股份制商业银行加大把客户引流到线上的力度，然而，客户引流线上后，传统物理网点作为“社交场所”的功能开始弱化，传统相对稳定的客群关系开始变得脆弱，客户的忠诚度降低，营销刺激的效果开始降低。其根本原因，是因为商业银行虽然利用强大的技术力量、通过考核导向，强制性地把客户引流到线上，却没有深谙互联网的游戏规则，在客户交互方面的理解，与金融同业有一定差距，在银行同业的理解也不一而

【王鑫伟】八大类30种财富级以上客群

银行保险

课程背景:愈演愈烈的市场竞争中，各大银行都意识到，优质的高净值客群金融服务和先进的客户分层管理分群资产配置营销理念，是未来行业发展不可或缺的关键竞争力。业务的发展离不开人员的培养，而基层网点现存财富管理队伍建设却面临困境——财私财富管理队伍基础薄弱，高端资产配置思维与实战经验不足，为扭转财富顾问与高端财私团队人才欠缺的局面，针对岗位特点，通过课程培训与互动案例教学，帮助学员夯实财富级以上客户维护与

【王鑫伟】代发薪客群数字化经营实务

银行保险

【课程背景】代发工资业务，是各家银行竞相争取的个人中间业务，也是发展个人客户、资金 留存重要的客户来源。近年来，随着金融行业竞争向深层次、广域化发展，代发工 资营销手段和竞争手段也层出不穷，代发工资业务流失，代发工资客户资金留存率 明显偏低。在新的市场形势下，如何认识代发工资在银行业务版图中的重要意义， 如何深入发展代发工资业务，挖掘存量和增量客户潜力，通过有效的客户活动和权 益配置，显著提升代发

【王鑫伟】个人信贷业务（消金、经贷）展业全攻略

银行保险

【课程背景】近年来，个人信贷市场发展非常火爆，这和中国巨大的潜在市场密切相关。据统计，2021年我国社会消费品零售总额达到44.1万亿元，消费信贷（不含房贷）市场规模达12万亿元，渗透率达27%，从渗透率判断，我国个人信贷仍处于发展初期，仍有很大增长空间。随着城镇居民人均可支配收入的增加和消费升级，对个人信贷服务的需求越来越高。为应对多样化的市场需求，各大平台也衍生出多种类的服务产品。从模式上来看

【王鑫伟】云上银行—解读招行的零售客群部

银行保险

【课程背景】数字化经营是银行发展的新战场。在规则、规范、标准尚未清晰的时候，各家银行都在摸索、试错。对于中小银行而言，试错成本不仅意味着巨大的负担，也意味着越来越难以后来居上。本课程的设计，是通过分析招行银行AUM20万以下客群线上经营战略，向学员系统介绍线上经营、招行线上经营的战略部署，以及有可能遇见的问题，帮助学员拓宽思路，探寻本行进行客群数字化经营的可行性。【课程收益】Ø 介绍四种

【王鑫伟】外拓营销与沟通营销技能提升实战训练

营销技能

【课程背景】当前，银行面临激烈的同业竞争，传统的营销方式已经陷入瓶颈。一线员工在外拓营销中话术简单，技巧不足，面对客户销售时重产品功能，轻客户需求，导致新客户营销效率很低。本课程重点提高员工的外拓营销基本技能，强化能力和技巧训练，夯实客户拜访、沟通的基本技能，进而提升营销业绩。【课程收益】Ø 掌握陌生客户、熟悉客户、拒绝客户等各种情景的拜访与营销。Ø 熟悉各种类型客户的心理需求

【王鑫伟】区域银行的大零售发展战略

银行保险

【课程背景】随着中国银行业国际化和市场化程度的不断提高，国内银行经营所面临的市场环境也逐渐发生变化，包括利率市场化、互联网金融、民营银行等都使得银行业竞争愈发激烈。【课程收益】树立意识，理解当前零售银行环境，深刻理解银行的发展趋势，把握动向【课程时长】1天（6课时/天）【课程对象】零售业务骨干（50-60人）【课程方式】实战讲授+案例研讨+情景互动+行动学习；【课程大纲】导入：客户为什么选择我们？

【赵志宏】如何通过理财规划沟通金融产品与保险的配置

银行保险

【课程背景】理财规划是指通过运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面、多方面或者全面的综合性方案，重点是基于长期的规划与对趋势的判断和客户对于未来生活的展望，更多的适用于中产家庭的长周期财务相关规划，利用财富的时间价值来实现客户生活品质的不断提高，最终达到终身的财

【赵志宏】如何邀约、面谈、签单保险

银行保险

【课程背景】伴随着大财富管理时代到来，中国居民家庭资产配置迎来再平衡，配置重心将由房产转移到金融资产，以健康、养老、财富为目标的资产配置需求与日俱增。寿险公司在风险管理、养老规划、健康管理、资产传承方面起到了非常特殊的重要作用，商业银行又是天然的财富管理平台，代理保险业务具有巨大发展空间。在利率市场化稳步推进、多层次资本市场发展和金融监管趋严的背景下，商业银行营销保险产品的优势进一步加大，同时随着

【赵志宏】现金流财富沙龙

银行保险

【课程背景】现金流游戏是自美国引进的一款财商游戏，脱胎于《穷爸爸与富爸爸》一书，通过游戏来最大限度模拟人生，让客户在自然、轻松的环境中，提升财务智商，学会如何辨识和把握投资机会。同时，也可以模拟建立属于自己的事业，如何在现实生活中提高自己的非工资收入，寻找投资机会，努力让非工资收入超过总支出，实现真正的财务自由。在这一过程中，可以一起模拟体验目前中国市场上常见的投资方式和金融产品，探究金融风险的底