课程目标:
1、让学员彻底正确地掌握投连险产品的核心及全貌，自信专业地与客户沟通交流；
2、让学员从此不再为销售投连险而出现误导客户的现象，轻松愉悦地驾驭投连险；
3、让学员掌握投连险的营销思路及方法，快读提升投连险销售的专业度和信任度；
4、让学员掌握大额保单的专业化营销技能，提升投连险保费规模，增加销售佣金。
课程对象:
银行理财经理、银行客户经理、理财顾问，拥有1年及以上寿险销售经验或持有投连险销售资格证的保险代理人和保险经纪人
课程时间:
1-2天，6小时（1天训练通关（可选）
课程大纲:
导入：投连险市场需求现状及发展趋势
测试：投连险产品的基本知识测试
1、投连险产品概念及定义
2、投连险产品的核心价值
3、投连险产品的各项费用
4、投连险产品的保费保额
5、投连险产品的五大特点
5、投连险产品的客户定位
7、投连险产品的信息披露
第一模块：投连险准确认知及深度理解
第一节：投连险产品核心内容
一、投连险提供的保障
1、投连险的保障责任
2、投连险的保险金额
二、投连险提供的投资
1、投连险的投资运作
2、投连险的收益回报
案例：赵先生购买xxx投连险后的保额与收益
测试：孙女士购买xxx投连险后的保额与收益
第二节：投连险产品投资账户
一、投连险投资账户类型
1、进取型投资账户
1）投资策略及业绩比较基准
2）资产配置范围和比例限制
2、稳健型投资账户
1）投资策略及业绩比较基准
2）资产配置范围和比例限制
3、保守型投资账户
1）投资策略及业绩比较基准
2）资产配置范围和比例限制
二、投连险投资账户收益
1、投资账户运作原理
2、投资账户风险收益
案例：李先生购买xxx投连险后，投资账户具体操作实例
第三节：投连险费用及其规定
一、初始费用
1、初始费用的定义理解
2、初始费用的监管规定
二、风险保费
1、风险保费的定义理解
2、风险保费的监管规定
三、保单管理费
1、保单管理费的定义理解
2、保单管理费的监管规定
四、资产管理费
1、资产管理费的定义理解
2、资产管理费的监管规定
五、买卖差价
1、买卖差价的定义理解
2、买卖差价的监管规定
六、手续费用
1、手续费用的定义理解
2、手续费用的监管规定
七、退保费用
1、退保费用的定义理解
2、退保费用的监管规定
案例：王先生购买xxx投连险后，有多少保费进入保障账户和投资账户？
测试：王女士购买xxx投连险后，有多少保费进入保障账户和投资账户？
第四节：投连险合同及其条款
一、投连险合同核心要点
1、谁能投保
2、保障什么
3、保障多久
4、保额多少
5、交费多少
二、投连险合同关键条款
1、合同效力条款
2、合同期限条款
3、权利义务条款
4、如实告知条款
5、责任免除条款
6、资金退出条款
7、解除终止条款
互动：保险合同条款及投连险产品问题答疑
第五节：投连险与其他金融产品区别
一、投连险与传统寿险产品区别
1、投连险与终身寿险的区别
2、投连险与定期寿险的区别
3、投连险与两全保险的区别
二、投连险与新型保险产品区别
1、投连险与万能险的区别
2、投连险与分红险的区别
3、投连险与年金险的区别
三、投连险与非保险类产品区别
1、投连险与股票、基金的区别
2、投连险与银行理财产品区别
3、投连险与其他投资产品区别
互动：投连险与其他金融产品问题答疑
第六节：投连险的特点及其客户群体
一、投连险的产品特点
二、投连险的客户群体
第二模块：投连险产品精准营销
第一节：精准营销与泛泛营销
一、什么精准营销
二、什么泛泛营销
三、精准营销与泛泛营销对比
第二节：投连险产品分析（找谁买）
一、从保费角度分析
二、从保障角度分析
三、从投资角度分析
第三节：投连险客户定位（谁能买）
一、从需求角度定位
二、从资源角度定位
三、目标客户群锁定
第三模块：投连险营销切入点及思路
第一节：投连险的营销切入点
一、以储蓄投资话题为切入点
二、以保值增值话题为切入点
三、以资产传承话题为切入点
四、以养老教育话题为切入点
五、以理财规划话题为切入点
六、以资产配置话题为切入点
七、以财富管理话题为切入点
第二节：投连险产品营销思路
一、投连险产品营销思路设计
二、投连险产品营销短文撰写
三、投连险产品营销渠道选择
四、投连险产品营销传播策略
五、投连险产品营销获客转化
第四模块：投连险销售沟通策略方法
第一节：投连险销售沟通策略
一、沟通环境地点选择
二、销售沟通形象礼仪
三、销售工具资料准备
四、目标客户背景分析
第二节：投连险销售沟通方法
一、销售沟通内容设计
二、销售沟通过程控制
三、沟通异议专业应答
四、投资风险偏好评估
五、沟通成交信号识别
六、沟通成交时机把握
案例：2021年xxx投连险趸交100万成交案例分享
