课程目标：
1.了解财富管理行业的发展现状及未来趋势，结合当前市场做好自身定位
2.了解资产配置真正的意义及各大类资产的情况，掌握核心资产配置方法与不同资产配置的模型
3.学习资产配置的目标客群的特征及面访要点，运用面访关键步骤了解客户投资需求，从而制作适合客户的资产配置方案及呈现
4.熟练掌握基金种类及基金的筛选方法，能够使用相应的工具判断基金的优劣，学会应对客户投资过程中的常见问题，并根据不同情景做好客户的售后维护
5.了解并运用复杂类产品（保险、信托）在资产配置中的作用与意义
课程对象：理财经理
课程时间：12课时
课程大纲:
开场互动：当前营销困境下到底发生了什么变化？
一、财富管理“刚需”—资产配置
1.中国财富管理行业的历史变迁
2.以客户的角度审视目前的营销方向
1)中国居民客户的资产布局与分析
2)高净值人士的分布与投资需求
3.未来营销端的变化与方向
1)市场营销风格的转变
2)现象分析：实体门店与电商的营销逻辑
3)理财经理的角色定位
二、资产配置的cpu—配置
1.资产配置的核心
2.资产配置的组合解析
1)永久组合
2)股债平衡组合
3)全天候资产组合
4)斯文森资产组合
5)国内资产配置大类
3.客户资产配置的策略
1)以“客户为中心”的四大“资金池”
2)不同家庭周期下的资产配置建议
3)战略性与战术性资产配置
4)结合经济周期下的配置分析
三、资产配置的“秘笈”—营销技巧
1.资产配置的配置目标
2.资产配置的客户分析
1)资产配置的营销流程
2)客户盘点及目标客群经营策略
3)电话邀约技巧及话术攥写逻辑
4)每日必打电话核心话术
5)案例：年轻客户到期产品邀约电话
6)电话异议处理技巧
小组演练：选择不同类型电话邀约类型进行小组演练
3.资产配置面谈技巧
1)资产配置的面谈核心三要素及话术
2)资产配置理念导入及话术
小组演练：分组进行资配面访话术演练
1)资产配置的方案设计
2)后期动态跟踪
小组演练：结合客户情况设计一份资产建议书
案例演练：分组设定场景，制作资产建议书并进行讲解
四、配置中的“战斗机”—基金
课堂互动：今年你“心痛“了么？
1.今年权益市场解析
1)全球主要股票市场情况
2)国内a股整体市场及板块收益情况
3)年初的“梦想发财”到目前的“跌麻不认”的重要因素
2.为什么还要投资权益市场
1)投资收入与主动收入的“不尽人意”
2)市场各大类资产的回报收益
3)权益时代的来临
4)现在还敢不敢买基金？
5)为什么客户的买的基金总是亏？
6)买基金比炒股也许更适合客户
3.基金的投资技巧
1)不同类型下客户基金的配置建议
2)如何选择与分析各行业的情况（行业估值、fed模型）
3)如何筛选判断一只基金（软件实操）
4)基金定投不只是“傻傻的投”
5)有效的基金定投组合
6)新老基金的对比优势
4.基金的营销技巧
1)基金营销准客户特征及切入点
2)基金异议处理技巧
小组演练：每组挑选一个异议攥写话术并演练
3)基金十大异议处理核心及话术
5.基金的售后维护
1)市场行情维护
2)净值下跌维护
五、配置中的“压舱石”—保险
1.为什么要购买保险?
1)新时代下的压力与三座大山
2)老龄化发展趋势下我们该如何选择？
3)保险的意义
2.人生的七张保单
1)意外险
2)医疗险
3)重疾险
4)子女重疾险
5)子女教育金
6)养老金
7)寿险
3.保险营销及异议处理
1)营销工具—人生草帽图
2)时间太长，万一要用拿不来怎么办
3)前几年没收益，一点都不划算
4)时间这么长，翻倍也不划算
5)现在钱不多，等等再说
