课程大纲:
一、
全面预算管理的整体概念与思路
1.
全面预算管理的理念导入
2.
业务经营（预算管理）与人才经营（绩效管理）的概念
3.
关于预算与绩效的灵魂“五问”
4.
全面预算编制的方法和程序
5.
预算执行之他山之石：华为的前线炮火理念
6.
预算执行之他山之石-①轰炸式灌输、②人人参与、③随时随地掌握价值数据④比业绩目标更有冲击的前线指挥棒是？
7.
绩效考核目标的调整应对
过往：①盈利能力、②资产质量、③经营增长、④偿付能力
财政部新规：①服务国家发展目标的实体经济支持、②发展质量、③风险防控、④经营效益
二、战略定位与预算体系建设
1.
预算的四大体系
2.
预算的五大衔接
3.
全面预算管理路径
三、预算编制的流程与方法
1.
预算编制的程序与流程
2.
预算编制的时间节点安排
3.
《预算编制管理办法》实例
4.
预算管理始于财务精算管理
5.
的财务精算管理之利息成本分析
6.
财务精算管理之资产负债管理
7.
预算管理误区
8.
预算管理基本概念-固定预算与弹性预算
9.
预算管理基本概念-定期预算与滚动预算
四、业务经营预算
1.
信贷业务收入、中间业务收入、其他业务收入、金融投资业务收益预算
2.
贷款计划预算
3.
利息成本预算
4、
存款成本预算
5、
营销与管理费用预算
6.
存款计划的编制
五、资本性与筹资费用预算
1.
资本性支出预算编制
2.
固定资产预算编制及决策
3.
筹资性费用编制
六、业务及管理费预算
1.
人力资源预算编制
2.
固定管理费用预算编制
3.
存量业务拓展费用预算编制
4.
增量业务拓展费用预算编制
5.
专项费用预算编制
6.
利润预算编制
7.
预计资产负债表
8.
预计利润表
七、经营绩效管理
1．
引子-经营绩效案例
2.
传统经营绩效评价—盈利指标、流动指标、风险指标、偿付指标财务比率分析
3.
净资产收益率模型-杜邦分析法
4.
经济增加值-eva模型及案例分析
5.
国际先进的绩效评价特点
6.
业财融合①资源配置②财务分析向经营分析转变
7.
raroc案例分析
8.
raroc在现代绩效评价的运用
八．人才经营与绩效管理
1.
人才绩效经营设计的逻辑
2.
价值管理与人才匹配策略
3.
商业六大核心竞争力
4.
商业战略体下的业务体系
5.
绩效考核的基本方法和工具
6.
商业kpi关键业绩指标的设计理念与方法
7.
商业kpi的特点及评价维度
8.
平衡积分卡（bsc））设计理念与方法
9.
平衡积分卡之①愿景与战略②财务③市场与客户④内部运营⑤学习与成长
10.
平衡积分卡五维度分解及指标设计
九、手把手设计平衡积分卡绩效制度
1.
提炼参训的愿景与战略
2.
财务指标提炼kpi指标（与经营预算、费用预算结合）
3.
市场与客户目标设计（基因偏向对公或对私的战略定位）
4.
战略定位与市场客户选择-同业市场竞争力比较—存款结构
5.
战略定位与市场客户选择-同业零售贷款指标
6.
战略定位与市场客户选择—负债结构比较
7.
内部运营流程设计描述：①前段业务流程②中台的风控流程③后端的公共资源支持部门
8.
学习与成长①人力发展②员工内部学习机制③员工晋升与绩效结果运用
