课程对象:
银行客户经理、理财经理等前线人员
课程时间:12课时
课程大纲:
第一天上午:
1.最新全球宏观市场分析
中国主要经济指标和政策方向
美国加息和乌克兰局势对a股的影响
2022必须紧盯的几只“黑天鹅”
疫情对后市的影响
波动市况预计何时结束?
未来6年的经济预测分析
2.波动市况下的应对之道
3稳策略
多维度分散(资产配置比例、抗跌资产)
不确定中的确定(产品、策略)
拉长周期
3.资产配置的重要性
科学的资产配置---多基金多资产类别
让人容易接受的资产配置营销法
第一天下午:
4.大类资产介绍和功能定位
功能和金融特性
固定收益
股票与债券
贵金属与外汇
结构化产品
保险
另类投资
5.解读经济周期
什么是经济周期
各经济周期特点
美林投资时钟
6.资产配置的价值和必要性
资产配置的理论支持和成功案例
疫情带来的改变
新常态下的理财新趋势
固定收益
股票
房地产市场
保险
7.新经济下的财富风险
旧套路的不可行性
被忽略和低估的7大风险
8.资产配置与财富管理目标
财富管理目标
收益性
安全性
流动性
让人客易接受的资产配置理念宣导方法
资产配置黄金三原则
常见资产配置异议处理（结合案例）
第二天上午:
9.投资和保险产品的营销技巧
传统vs专业基金营销
让客户主动投资的tip3步骤
重点基金亮点包装示范
颠覆传统的期缴保险营销
年金险&终身寿险的真正价值
fabe客户利益展示
话术演练
第二天下午:
10.资产配置实操
a.资产配置的步骤
多样化组合比例
财富管理目标
风险承受度匹配
投资经验
市场时机选择
卫星vs核心策略
b.家庭生命周期与配置重点
家庭生命周期
财富积累
财富保存
财富增值
配置重点
话术演练
实战工具:
1.重点推动产品亮点包装(请提前2周把产品内容发送老师)
2.资产配置投教话诉与步骤
3.针对不同类型客户营销话术
4.各类常见异议处理话术
