课程背景：
近年来，银行业的监管趋于严格，2018年随着一系列资管新政的出台，被部分媒体解
读为监管大年，透过资管新规的相关要求来看，合规销售是重中之重，其中持证上岗及
销售产品必须有相应的资质也是银行业监管部门检查事项的必查项，掌握常用的基金知
识也有利于基金业务的发展，为提升基金从业人员职业道德与执业规范水平，确保基金
从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，
顺利在短时间内通过考试，特推出基金从业人员资格考试考前培训（精讲/串讲班）课程
。
课程收益：
● 提升基金从业人员职业道德与执业规范水平，合规销售能力；
● 掌握基金业相关的知识与专业技能，储备必要的基金知识；
● 快速掌握两门课程的必考、常考、重点、难点等核心知识点；
● 通过培训可以帮助学员顺利通过考试；
课程对象：基金从业人员资格考试报名人员、基金销售人员。
课程方式：教师授课 课堂互动
课程时间：
【精讲课程】全程2天（每天6小时，共计12小时）
【串讲课程】全程1天（每天6小时，共计6小时）
大纲说明：
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。
（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。
课程大纲
|教材章名 |节名 |学习目标(掌握/理解/了解） |
|1.金融市场|1.居民理财与金融 |理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的|
|、资产管理|市场 |分类和构成要素 |
|与投资基金| | |
| |2.金融资产与资产 |理解资产管理的特征与资产管理行业的功能 |
| |管理行业 | |
| |3.我国资产管理行 |理解各类资产管理业务 |
| |业的状况 | |
| |4.投资基金简介 |掌握投资基金的定义和主要类别 |
| |1.证券投资基金的 |了解证券投资基金在各地不同的名称和概念 |
| |概念和特点 | |
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|2.证券投资| | |
|基金概述 | | |
| | |掌握证券投资基金的基本特点 |
| | |理解证券投资基金与其他金融工具的比较 |
| |2.证券投资基金的 |了解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资管理|
| |运作与参与主体 |、托管、登记、估值和会计核算、信息披露 |
| | |理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系 |
| |3.证券投资基金的 |理解公司型基金和契约型基金的区别，开放式基金和封闭式|
| |法律形式和运作方 |基金的区别 |
| |式 | |
| |4.证券投资基金的 |了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点 |
| |起源与发展 | |
| |5.我国证券投资基 |了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点|
| |金业的发展历程 |和标志产品 |
| |6.证券投资基金业 |理解基金对中小投资者的作用、对金融结构和经济的作用、|
| |在金融体系中的地 |对证券市场的作用 |
| |位与作用 | |
|3.证券投资|1.证券投资基金分 |掌握基金的不同分类标准和基本分类 |
|基金的类型|类概述 | |
| |2-5.基金的基本类 |掌握基本基金类型及其特点 |
| |别：股票基金、债 | |
| |券基金、货币市场 | |
| |基金和混合基 | |
| |金 | |
| |6-10.特殊的证券投|理解市场上各类特殊类别基金的特点 |
| |资基金类别：避险 | |
| |策略基金，ETF,QDI| |
| |I,分级基金、基金 | |
| |中基金 | |
| |1.基金监管概述 |掌握基金监管的概念、体系、原则和目标 |
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|4.证券投资| | |
|基金的监管| | |
| |2.基金监管机构和 |掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施 |
| |自律组织 | |
| | |掌握行业自律组织对基金行业的自律管理 |
| | |理解中国证券投资基金业协会章程的主要内容 |
| |3.对基金机构的监 |掌握对基金管理人的监管内容 |
| |管 | |
| | |掌握对基金托管人的监管内容 |
| | |掌握对基金服务机构的监管内容 |
| |4.对公开募集基金 |掌握对公募基金募集和销售活动的监管 |
| |的监管 | |
| | |掌握对公募基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息披|
| | |露、持有人大会等) |
| |5.对非公开募集基 |掌握非公开募集基金管理人登记事宜 |
| |金的监管 | |
| | |掌握对非公开募集基金募集的监管 |
| | |掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售 |
| | |掌握非公开募集基金的投资运作行为规范 |
| | |掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度 |
| |1.道德与职业道德 |理解道德与职业道德的含义 |
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|5.基金职业| | |
|道德 | | |
| | |理解道德与法律的联系和区别 |
| | |理解基金从业人员职业道德的含义 |
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| |2.基金职业道德规 | |
| |范 | |
| | |掌握守法合规的含义及基本要求 |
| | |掌握诚实守信的含义及基本要求 |
| | |掌握专业审慎的含义及基本要求 |
| | |掌握客户至上的含义及基本要求 |
| | |掌握忠诚尽责的含义及基本要求 |
| | |掌握保守秘密的含义及基本要求 |
| |3.基金职业德教育 |理解基金职业道德教育与修养的内容与途径 |
| |与修养 | |
| | |掌握基金募集的概念与程序 |
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|16.基金的 |1.基金的募集与认 | |
|募集、交易|购 | |
|与登记 | | |
| | |掌握基金合同生效的条件 |
| | |了解基金产品注册制度改革 |
| | |掌握基金认购的概念 |
| | |了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购|
| | |方式和程序 |
| |2.基金的交易、申 |掌握开放式基金申购与赎回的概念 |
| |购和赎回 | |
| | |掌握开放式基金申购与赎回的费用结构 |
| | |理解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等 |
| | |理解巨额赎回处理等 |
| | |理解不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII|
| | |，及市场创新产品的特殊方式） |
| | |理解基金份额登记的概念 |
| |3.基金的登记 | |
| | |了解现行登记模式 |
| | |掌握登记机构职责和基金份额登记流程 |
| | |掌握基金信息披露的作用、原则和内容 |
| |1.基金信息披露概 | |
| |述 | |
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|20.基金的 | | |
|信息披露 | | |
| | |掌握基金信息披露的禁止性行为 |
| | |了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用 |
| |2.基金主要当事人 |理解基金管理人信息披露的主要内容 |
| |的信息披露义务 | |
| | |理解基金托管人信息披露的主要内容 |
| | |理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容 |
| |3.基金募集信息披 | |
| |露 | |
| | |理解招募说明书的重要内容 |
| | |掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求 |
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| |4.基金运作信息披 | |
| |露 | |
| | |理解货币市场基金信息披露的特殊规定 |
| | |理解基金定期公告的相关规定 |
| | |理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定 |
| |5.特殊基金品种的 |理解QDII信息披露的特殊规定及要求 |
| |信息披露 | |
| | |理解ETF信息披露的特殊规定及要求 |
| |1.基金客户的分类 |了解基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择 |
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|21.基金客 | | |
|户和销售机| | |
|构 | | |
| | |掌握基金销售机构的主要类型和现状 |
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| |2.基金销售机构 | |
| | |了解各类基金销售机构的发展趋势 |
| | |掌握基金销售机构准入条件 |
| | |掌握基金销售机构职责规范 |
| |3.基金销售机构的 |了解基金管理人及代销机构销售方式 |
| |销售理论、方式与 | |
| |策略 | |
| | |理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略 |
| |1.基金销售机构人 |理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训 |
| |员行为规范 | |
|22.基金销 | | |
|售行为规范| | |
|及信息管理| | |
| | |掌握基金销售人员行为规范 |
| |2.基金宣传推介材 |理解宣传推介材料的范围和报备流程 |
| |料规范 | |
| | |掌握宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 |
| | |理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 |
| | |理解货币市场基金宣传的要求 |
| | |掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平) |
| |3.基金销售费用规 | |
| |范 | |
| | |掌握销售费用其他规范 |
| | |掌握基金销售适用性和投资者适当性的指导原则、管理制度|
| | |和实施保障 |
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| |4.基金销售适用性 | |
| |与投资者适当性 | |
| | |理解基金销售适用性和投资者适当性渠道审慎调查的要求 |
| | |掌握基金销售适用性和投资者适当性产品风险评价的要求 |
| | |掌握基金销售适用性和投资者适当性基金投资人风险承受能|
| | |力调查和评价的要求 |
| | |掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换 |
| | |掌握普通投资者特别保护的内容 |
| |5.基金销售信息管 |了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息管理 |
| |理 | |
| |6.非公开募集基金 |理解非公开募集基金的销售行为规范 |
| |的销售行为规范 | |
| | |掌握合格投资者人数穿透计算、风险提示、资格审查、投资|
| | |冷静期、回访等内容 |
| |1.客户服务概述 |了解基金客户服务的特点、原则、内容 |
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|23.基金客 | | |
|户服务 | | |
| |2.客户服务程 |理解客户服务流程 |
| |3.投资者保护工作 |理解投资者保护工作的概念、意义和基本原则 |
| | |理解投资者教育工作的内容和形式 |
| |1.治理结构 |掌握基金管理公司治理的法规要求 |
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|24.基金管 | | |
|理公司治和| | |
|风险管理 | | |
| |2.组织架构 |掌握基金管理公司的机构设置 |
| | |掌握基金管理公司风险管理的目标和原则 |
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| |3.风险管理 | |
| | |掌握基金管理公司风险管理的组织架构和职能 |
| | |掌握基金管理公司风险管理的风险分类和管理程序 |
| |1.内部控制的目标 |理解基金公司内部控制的重要性和基本概念 |
| |和原则 | |
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|25.基金管 | | |
|理的内部控| | |
|制 | | |
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| | |掌握基金公司内部控制的目标和原则 |
| |2.内部控制机制 |掌握基金公司内控机制的四个层次 |
| | |掌握基金公司内部控制的基本要素 |
| |3.内部控制制度 |理解内部控制制度的组成内容 |
| | |了解基金公司前、中、后台业务控制的主要内容 |
| |4.内部控制的主要 | |
| |内容 | |
| | |理解基金公司投资管理业务和销售业务控制的主要内容 |
| | |理解基金公司信息披露和信息技术控制的主要内容 |
| | |理解基金公司会计系统控制和监察稽核控制的主要内容 |
| |1.合规管理概述 |掌握合规管理的基本概念 |
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|26.基金管 | | |
|理人的合规| | |
|管理 | | |
| | |掌握合规管理的目标和基本原则 |
| |2.合规管理机构设 |了解合规管理涉及的相关部门设置 |
| |置 | |
| | |理解合规管理相关部门的合规责任 |
| |3.合规管理的主要 |掌握合规管理的主要活动 |
| |内容 | |
| |4.合规风险 |理解合规风险的种类和主要管理措施 |
| | |掌握资产负债表、利润表和现金流量表提供的信息和作用 |
| |1.财务报表 | |
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|6.投资管理| | |
|基础 | | |
| | |掌握资产、负债和权益的概念和应用 |
| | |掌握利润和现金流的概念和应用 |
| | |了解财务报表分析的概念 |
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| |2.财务报表分析 | |
| | |掌握流动性比率、财务杠杆比率、营运效率比率的概念和应|
| | |用 |
| | |掌握衡量盈利能力的三个比率：销售利润率（ROS），资产 |
| | |收益率（ROA），权益报酬率（ROE）的概念和应用 |
| | |掌握杜邦分析法 |
| | |掌握货币的时间价值的概念、时间和贴现率对价值的影响以|
| | |及PV和FV的概念、计算和应用 |
| |3.货币的时间价值 | |
| |与利率 | |
| | |掌握即期利率和远期利率的概念和应用 |
| | |掌握名义利率和实际利率的概念和应用 |
| | |掌握单利和复利的概念和应用 |
| | |掌握平均值、中位数、分位数的概念、计算和应用 |
| |4.常用描述性统计 | |
