1. 了解客户金融类及非金融类需求的分类及其发展变化，掌握挖掘分析客户需求的思路与方法 2. 掌握各类产品的推荐重点及营销方法，了解资产配置的艺术 3. 通过实战案例分享和互动，提高专业知识在实际业务中的运用
**部分 企业发展周期及客户金融需求发展变化
· 起步阶段-寻找架构
· 成长阶段-重组架构
· 巩固阶段-微调架构
· 继承出售-退售继承
第二部分 生财
· 资本市场融资
· 企业发展与架构重整
· 出售股权或资产筹资
· 金融抵押/融资融券
第三部分 理财
· 投资理财方案
· 投资顾问型户口
· 全权委托型户口
· 资产配置的前世今生
· 觉察心理因素对投资决策的影响
· 把握投资者的心理偏差，灵活运用并有效管理投资者预期/促成成交
· 资产配置与投资管理方案（现代投资组合理论MPT）
第四部分 用财
· 用财以享– 保证老年有依
· 用财以义– 保证资产造福人间
第五部分 传财
· 家庭财富管理漏洞
· 财富传承方式利与弊（大量国内案例）
· 法定继承
· 遗嘱继承
· 保险
· 信托
· 保险金信托
