名称内容时间
阶段一
1.用理财的方式看金融产品营销
2.现代金融营销从业人员职业素养培养
3.宏观环境分析（1）
4.货币的时间价值
5.客户的生命周期
6.客户分类与甄别
7.客户财务目标的分析与设定
8.客户家庭财务的诊断与分析——财务比例分析
9.顾问营销的基本流程和方法3天
阶段二
1.宏观环境分析(2)——目前宏观经济态势分析
2.风险与收益
3.金融市场和金融产品
4.各投资渠道综合比较分析
5.投资组合设计与管理——资产的四维配置
6.个人财务风险管理与保险
7.拓展客户十二种方法
8.顾问式销售技巧
9.客户关系管理3天
阶段三1.现金流管理与消费规划
2.债务管理与信用管理
3.养老与孩子教育规划
4.婚姻中的财务——财产分配与传承——财务的法律问题
5.环球财富管理与家庭资产全球化配置
6.综合理财规划的原则
7.交叉营销和组合营销
8.富人投资心理学
9.建立终生的客户关系3天
注：每个阶段课程内容可以压缩到2天，这样整个课程可以安排在6天完成
