财富管理行业新视野
2018财富管理行业新视野 （6小时） 李智德
一．2018年宏观经济展望
中央工作经济会议定调子
全球货币宽松政策结束，利率迎来升息周期
人民币汇率继续维持振荡区间
“降低税率”的财税政策
中国经济从高增速转向高质量转变
房地产调控深化，租购并举
房产税夜袭
2018中国股票市场难有整体性行情
中国私人财富市场前世今生
1. 1990年之前储蓄时代
2. 1990年——2000年证券时代
3. 2001年——2016年百家争鸣时代
4. 2017年金融行业“控风险、去杠杆、强监管、破刚兑”的时代
中国私人财富市场增长迅猛
私人财富市场未来十年发展新趋势
预测一：国内私人财富管理市场进一步繁荣
预测二：保险深度得到进一步拓展，高净值人士的保险需求将得到深度开发
预测三：客户理财从单一走向综合，从被动走向主动，财富保护传承需求进一步扩大
预测四：工具日趋多样化，遗嘱成为各大机构的标配性服务
预测五：遗产税出台
预测六：聚焦财富保护传承功能，才能真正满足财富人群的需求，使财富人士主动增加
保险配置
高端客户VS普通客户的苦恼
子女如何才能顺利继承房产？
婚前财产婚后收益也归一方所有吗？
保险真的能够避债避税吗？
财富管理营销创新技能介绍
成交核心要素
什么是财富管理营销创新技能？
财富管理寿险营销七步工作法
创新营销技能对寿险业务的意义
未来寿险业务发展趋势
财富管理客户的需求有哪些？
总结十年理财行业大趋势。
七，财富管理与资产配置实战
1. 资产配置的概念
2. 财富管理中五大类资产
3. 大类基础资产的特点
4. 资产配置策略风险评估
5. 资产配置模型
6. 资产组合检视服务
7. 资产配置实战流程
资产配置六步骤
案例分析：王先生家庭资产配置
