商业银行同业业务是商业银行重要业务之一，随着利率市场化进程加速推进，同业业务重要性日益显现，目前已成为各家商业银行必须涉足的领域之一。如果一家银行目前只满足于传统的存贷款业务，那么这家银行已经OUT了。如果一个银行行长只知道拉存款放贷款，那么他也已经OUT了，在未来的竞争中必然会出局。当前在同业业务发展过程中，各家银行发展步伐相差很大。多家股份制银行提出了“大投行、大资管、大财富”的战略，而有些银行才刚刚起步。通过本课程的学习： 一、使受训人员深刻体会当前商业银行转型的必然性，银行将由资产持有型转向交易型。体会开展同业业务的重要性。同业业务已经由副业变成银行主业。 二、使受训人员清楚了解商业银行同业利润贡献成全行利润重要来源。清楚了解拓宽负债端业务的重要性。清楚了解理财业务与投资业务的关联度。 三、使受训人员全面掌握商业银行同业业务的基本业务类型、操作规程、交易清算等。熟悉掌握同业拆借、债务融资工具、非标资产投资、债券投资、票据投资、外汇交易等业务 四、使广大受训人员熟悉监管部门有关同业业务的监管政策。 五、为本行储备一支精通信贷市场、货币市场、资本市场等跨市场的人才队伍。
一、商业银行为何大力开展资金运营业务
1、利率市场化推动商业银行业务转型
2、银行同业业务逐步由副业变成主业
3、银行从存款时代走向理财时代
4、银行从负债业务时代转向资产决定负债时代
5、银行资产端权益化特征日益明显
二、资金运营的具体业务
1、各行对资金运营业务的分类有所不同
2、组织机构及运营模式有差异
3、具体业务品种对利润的贡献有较大差距
4、主要资金运营业务种类
三、融资负债业务
1、同业拆借
2、同业存款
3、同业存单
4、协议存款
5、信贷资产转让
6、买断型与回购型银票转贴现
7、各品种收益走势与配置趋势
四、商业银行债券业务（详细分析）
1、今年一季度债券业务形势分析（详细数据分析）
2、同业存单业务
①一季度发行情况
②特点及优点
③配置动力：超配
3、利率债业务
①记账式国债
②地方债
③政金债
4、信用债业务
①企业债
②公司债
③中票
④短融
⑤PPN
5、债券的分销与承销
6、债券加杠杆
7、买入返售与卖出回购
8、债权结构化分层产品
9、当前债券违约事件频发对投资的影响分析
①信用债违约对利率债的传导
②发债主体融资成本增高
③银行资产荒下的两难配置
五、商业银行外汇业务
1、即期外汇买卖
2、远期外汇买卖
3、掉期外汇买卖
六、商业银行贵金属业务
1、境外金交易
2、境内金交易
七、金融衍生业务
1、外汇期权
2、利率互换
3、结构性存款
八、资金运营业务收益比较分析
1、处理好资金运营收益与总资产收益率的关系
2、收益率传导机制
3、高收益品种稀缺与价值洼地
4、科学确定各类资产配置比例
5、收益率曲线与利率缺口管理
九、资金运营业务主要风险与管控
1、信用风险管理
2、利率风险管理
3、政策风险管理
4、市场风险管理
5、委外资金风险管控
九、银行资金运营业务案例分析（50亿资金配置）
