保险高端客户财产配置
**部分 财富管理的基本观念
1. 甚么是财富管理
2. 财富管理业务的盈利能力
3. 财富管理业务的核心竞争力
4. 全球财富管理的趋势
第二部分 资产配置对高端客户的重要性
1. 何谓资产配置?
2. 资产配置的重要性
3. 不同资产类别的历史投资风险及收益
4. 资产配置的原则及方法
(案例演练):投资组合建构及收益、风险、及相关性的探索及应用
5. 资产配置在全球的实战运用模式
(1). 战略性资产配置
(2). 战术性资产配置
(3). 资产配置再平衡
(4). 风格资产配置
6. 金融商品内嵌的资产配置营销新模式
以资产配置为核心的高端客户开发与服务的四大步骤
1. 客户需求分析与投资目标设定
A. 客户资料收集
(A). 主动式数据
(B). 被动式资料
B. 风险属性评估
(A). 资金的下行风险和波动性要求
(B). 资金的收益要求
(C). 资金的时间要求
(D). 客户的亏损容忍度
C. 财富管理风险缺口分析
2. 执行资产配置
A. 界定大类资产的分布比例
(A). 基础资产风险与收益之间的相关性
(B). 基础资产的预期收益率
(C). 基础资产的搭配比例
B. 客观评估大类资产的配置趋势
(A). 找到经济周期的拐点
(B). 根据宏观经济分析给出超配、低配建议
3. 投资建议书的制作及提交
A. 投资建议书的主要内容
B. 投资建议书的写作流程及方法
C. 依据资产配置比例与券商金融产品匹配
(案例演练): 如何帮高端客户制作投资建议书
4. 定期检视理财进度
第四部分 保险业如何透过资产配置赢得高端客户的资产
1. 保险产品投资属性的再认识
2. 客户投资属性的掌握
3. 资产配置观念的灵活运用
4. 金融异业结盟拓展产品线
5. 增加客户钱包的占有率
