1. 顶尖零售银行的资产配置理念
l 1.1资产配置的概念
l 1.2不做资产配置与不同比例配置的结果
l 1.3资产配置的真实作用
l 资产配置可以用来控制本金的损失
l 资产配置可以有效控制资产的波动
2. 不同客群的资产配置
2.1 金领白领
2.2 全职富太太
2.3 IT新贵
2.4 企事业单位干部
2.5 私营企业主/自投资者
3. 为客户正三观
3.1正确的投资观
3.2正确的风险观
3.3正确的收益观
4. 综合理财规划 ²
Ø 哪些客户需要理财规划人员的服务？ ²
Ø 根据年龄和家庭结构选择适合的理财偏好
1) 子女教育基金
2) 购房基金
3) 购车基金
4) 旅游基金
5) 退休基金
6) 其他: 人生不同阶段即目标基金储备
Ø 产品选择与理财需求匹配
1) 投资法则:100 法则/72 法则 /双 10 法则
2) 投资产品类别与风险属性
Ø 投资的迷思: 定投是小额投资基金吗?如何做大额定投? 投资思维的误区？!
1) 投资需要选时点！
2) 长期持有是对的！
3) 止损不止盈！
Ø 产品搭配及产品组合建议
1) 理财观念口诀:买一送一/ 买大送小/ 买旧送新
2) 产品配置口诀:股 债 / 主动 被动 / 定投 单笔 / 股票 基金/ 定投 保险 / 买房 基金……等
3) 定投 3 口诀 :1.定投不定额 2.纪律止盈停利 3.跌时要加码
【实战案例演示：如何选择基金定投合理理财】
Ø 定期检视与动态调整
1) 人生是多变的, 规划不可能不变
2) 定期检视是维护与关怀客户
3) 动态调整是专业服务的体现
