课程名称： 《资产配置与保险营销》
主讲： 张尧老师 6-12课时
课程大纲/要点：
一、资产配置
1、体验资产配置
案例讨论：
2、资产配置流程
问客户
看市场和工具
规划
调整
3、各类金融产品在资产配置中的功用
基金类产品
股票
保险产品
短期理财
贵金属
4、中国当前的宏观经济对家庭资产配置的影响
经济周期与行业投资策略
5、家庭财务规划的目的
6、学会诊断客户的财务亚健康
二、资产配置营销方法解析
1、什么是标准普尔家庭资产配置法
保命的钱
安全稳健的钱
要花的钱
生钱的钱
2、通过“标准普尔家庭资产象限图”进行销售面谈的步骤
寒暄赞美，道明来意
介绍标准普尔四个账户
关键句要点与话术
总结普尔图
操作要点
三、不同类型客户的资产配置——社会上几类典型客户
1、偏爱银行存款
偏爱存款的客户肖像
喜欢储蓄的客户细分（4类客户场景解析）
数据资源支持：深挖客户储蓄原因
偏爱银行存款类客户的营销逻辑
关注安全
严格的监管
2、偏爱房地产投资
偏爱房产客户分类
买房为了传承的沟通关键点
继承流程复杂性
案例演练
3、偏爱风险投资
主要人群与投资偏好解析
中小企业主的风险及表述
小企业经营困难可能的原因
企业经营面临风险
企业主人身保障
企业主中间保障
