第一讲：市场分析——市场现状与回顾
一、 回顾2018——前期所积累的风险逐步暴露
1. 中国经济：经济呈现三大超预期特征
2. 贸易战开打：特朗普挑起中美贸易战
3. 美联储加息：人民币贬值
4. A股市场：2018年股市创新低
5. 贵金属：避险情绪影响金价短期上涨
6. 大宗商品：国际油价现大涨至暴跌
7. 浴火重生：资本市场再现历史性机会
二、 市场现状——需求特征与心理变化
1. 家庭资产：投资结构发生变化
2. 预期降低：保守谨慎的投资者数量增多
3. A股市场：弥漫着悲观情绪
4. 理念变化：客户投资理财逐步走向理性
第二讲：基金分析——分析背景及分析框架
一、研究背景——基金收益分化明显
1. 市场概况：A股公募基金市场快速发展
2. 数量众多：2018年三季度末的5020只
3. 研究意义：选择和组合影响收益率
4. 业绩对比：基金业绩与沪深300、中证500的比较
5. 未来趋势：A股市场“去散户化”是成熟市场必经之路
二、 研究框架——基金分析的“三步法”
1. 第一步：从基金投资的目标出发
2. 第二步：对单个基金的特征进行定量的刻画
3. 第三步：分析指标进行基金的筛选
4. 主动管理型：主动管理型基金优选
5. 被动管理型：筛选跟踪指数误差较小的产品
6. 投资组合： 较好地分散投资风险
1. 定投原理：素有懒人理财之称
2. 主要特点：简单省时、定期定额、复利效果、降低风险
3. 定投方法：三种常见基金定投法
4. 定投周期：分为周投、月投、季投和年投
5. 收益分析：基金定投的收益分析图
6. 基金选择：选择定投基金时考虑的因素
第三讲：营销技能——基金产品的营销策略
1. 客户分类：不同群体采用不同的方案
2. 分析心理：基民常见的几种心态
3. 主动联系：人在患难之中见真情
4. 保持互动：陪伴才是最长情的告白
5. 攻坚克难：亏损客户“解套”方法
6. 投资理念：股神巴菲特成功的秘诀与启示
7. 关注市场：了解金融市场动态，在客户面前是专家
1. 事件营销：基金营销也要学会“蹭热点”
2. 沙龙讲座：活动策划与客户转化
3. 话术演练：黄金营销话术演练
4. 成交策略：促成的六种策略
5. 异议处理：顾客异议处理的五个步骤
第四讲：展望2019——基金投资策略与资产配置
一、历史低位--- A股估值处于历史低位
1. 大幅调整：2018年 A股跌幅大于全球主要股指
2. 回顾历史：从四轮市场底部的特征说起
3. 先知先觉：外资忙抄底，资金加速流入A股
4. 谨慎乐观：震荡筑底赚钱机会多于18年
二、我们的未来与资产配置策略
1. 影响因素：2019年影响 A股市场的主要因素
2. 事件列表：新年财经大事件
3. 机会一：一季度或有春季躁动行情
4. 机会二：下半年政策见效盈利增速有望回稳
5. 机会三：中美贸易战的变数
6. 投资策略：积小胜为大胜，以时间换空间
