【培训对象】
1、运营/运管条线：
对公柜员、对私柜员、大堂经理、会计/业务主管等柜面人员，现金管理/现金中心、运营/运管部等相关人员
2、零售/个金条线：
对私客户经理、个贷客户经理、理财客户经理，贷款审批、风险管理、合规管理等部门相关人员
3、公司/公金条线：
对公客户经理，贷款审批、风险管理、合规管理等部门相关人员
【培训内容】
第一部分：人像快速识别（3小时）
第二部分：证件反假秒杀（2小时40分钟）
第三部分：内容总结（思维导图）与学员问题解答（10分钟）
第四部分：“真假秒杀”测试（10分钟）
【课程大纲】
第一部分：人像快速识别
一、冒名业务案例分析与风险防范
1、冒名开户/贷款风险案例分析：冒名开户/贷款业务风险警示（视频分享）
2、风险防范意识和方法：遗失的身份证被用来开户和贷款（案例分析）
问题思考与解答：
（1）银行怎样防范冒名开户/贷款业务风险？
（2）怎样合理合法规避、降低和转移业务风险和责任？
（3）怎样尽到最大善意的审查义务？
3、责任归属：
冒名业务责任归属的法律法规依据
二、人像快速识别方法
（一）经常遇到客户相貌变化的情形与识别难点
1、自然和非自然变化
胖瘦、发型、化妆、配饰、病理、整容、其他原因
2、对比本人与照片相貌时的注意事项
（二）人像快速识别方法
1、脸型的对比
2、五官之间位置关系和搭配比例的对比
3、五官具体特征的对比
（三）冒用他人证件的可疑点
（四）发现嫌疑该如何应对
三、人像识别系统分析
1、商业银行人像识别系统类别
2、刷脸技术的应用
3、人工审核人证一致性的必要性
四、案例测试
客户照片与证件照片对比测试和分析
第二部分：证件反假秒杀
一、身份证（二代身份证、临时身份证）
1、制假、贩假身份证现状分析
2、真假快速鉴别的相关知识
3、身份证的防伪特征与绝密识别暗记
4、机读芯片/制作工艺的识别方法
5、真假证件高清图片和实物对比
二、港澳台证件（港澳台通行证、港澳台居民居住证）
1、新/旧版港澳通行证（港澳居民来往内地通行证）
（1）新/旧版港澳通行证样式对比和关联信息
（2）新/旧版港澳通行证的防伪特征与绝密识别暗记
2、新/旧版台胞证（台湾居民来往大陆通行证）
（1）新/旧版台胞证样式和关联信息
（2）新/旧版台胞证的防伪特征与绝密识别暗记
3、港澳台居民居住证证
（1）港澳台居民居住证的签发意义、证件样式和编码规则
（2）港澳台居民居住证证的防伪特征与识别暗记
三、外国人证件（多国护照和中国绿卡）
1、多国护照基础知识
2、多国护照真假快速鉴别方法
（1）信息页
（2）人证对照
（3）入境章
（4）中国签证（新版、旧版）、比对信息
（5）防伪特征
3、中国护照和外国绿卡
4、新/旧版外国人永久居留证（中国绿卡）
（1）新/旧版中国绿卡证件样式
（2）真假快速鉴别方法与识别暗记
四、辅助证件
1、户口簿
2、驾驶证
3、社保卡
4、婚姻证（结婚证、离婚证）
5、房产证
6、部队证件
*这6种辅助证件，未必都会讲到，银行可根据需要提出要求，若没有要求，将针对学员对象，讲述相关的部分辅助证件。
五、对公证件真假快速鉴别方法
1、对公证件的政策变更和使用规范
2、新/旧版营业执照防伪特征
3、假证案例分析
*默认只讲企业营业执照，可根据需要增加更多对公证件的鉴别内容
第三部分：内容总结（思维导图呈现）与学员问题解答
第四部分：“真假秒杀”测试
（内容结束）
